Как открыть счет в российском банке иностранной компании

Счет на зарубежную компанию: как открыть в российском банке

Иностранные компании, зарегистрированные за пределами России, но имеющие филиалы или представительства на территории нашей страны считаются нерезидентами. Чтобы полноценно работать в любом из регионов РФ им необходимо встать на учет в налоговой инспекции и открыть счет в любом из отечественных банков.

Несоблюдение этих требований влечет за собой административную (ст.15.25 КоАП РФ) и уголовную ответственность (ст.193 УК РФ).

Рассмотрим особенности процедуры открытия р/с для иностранной компании (ее филиалов или представительства), а также «подводные камни» с которыми можно столкнуться при легализации деятельности нерезидентов-юридических лиц.

Какие счета могут открывать зарубежные юридические компании в России

В банковском деле расчетным называют любой счет, если он не относится к кредитным или сберегательным (депозитным). Он предназначен для взаимных расчетов при торговле, оплате услуг или работ, а также любых иных операций, совершаемых в рамках финансовой деятельности компании. Особенности процедуры открытия для иностранной компании рассмотрены в инструкции Центробанка № 93.

Оформлять счета для зарубежных юридических лиц могут лишь те банки, что обладают лицензией на совершение операций в инвалюте.

На сегодняшний день все основные игроки банковского рынка имеют необходимые разрешения, поэтому при выборе надежного банка следует ориентироваться на наличие обособленного отдела, занимающегося исключительно валютными операциями.

Для зарубежных компаний определены несколько типов счетов, каждый из которых отличается функциональностью. При этом перечислять финансовые средства в валюте разных стран (в том числе и России) с зарубежных счетов в Россию и обратно можно без ограничений, если р/с оформлены на одного владельца (одну организацию).

Текущий (Т)

Открываются в российской валюте, предназначены для ведения торговых или иных сделок на территории нашей страны. Текущие счета обслуживают операции многочисленных филиалов и представительств иностранных компаний.

Согласно законодательству на них можно зачислять:

• оплату за товары, ввезенные на территорию РФ;
• деньги, выданные владельцу расчетного счета в рамках кредита, а также любые платежи по ранее возникшим кредитным договорам;
• выручка с продажи акций и иных ценных бумаг;
• доход от продажи иностранной валюты;
• средства, переводимые с иных счетов, если они имеют одного владельца.

С текущего р/с разрешается совершать следующие виды платежей:

• оплата резидентам РФ за товары или услуги;
• покупка облигаций или депозитарных сертификатов;
• перевод денег по сделкам, связанным с депозитами;
• оплата не торговых обязательств – коммунальных услуг, налогов и сборов;
• иные платежи, разрешенные инструкцией ЦБ.

Законом разрешается обналичивать денежные средства с текущих р/с для выплаты заработной платы, командировочных расходов, а также для иных целей, связанных с функционированием компании.

Инвестиционный (И)

Такие счета создаются исключительно для инвестирования, в том числе в недвижимость путем приватизации. Закон запрещает зачислять на р/с типа «И» средства, полученные взаймы, а также оплачивать с этого счета любые ценные бумаги, облигации или сертификаты. На одного владельца можно открыть только один инвестиционный счет.

Есть несколько путей зачисления денег на р/с под литерой «И»:

• доходы в рублях от реализации зарубежной валюты в России;
• проценты по акциям, дивиденды;
• выручка от продажи ценных бумаг, акций, долей.

Оплатить со счета «И» можно три вида сделок:

• покупку валюты иных государств;
• покупку компаний, участвующих в приватизации, а также приватизационных чеков;
• оплату банковской комиссии за обслуживание счета.

С инвестиционного счета могут быть оплачены такие сделки:

• приобретение иностранной валюты в РФ;
• покупка приватизируемых компаний и приватизационных чеков;
• оплата комиссионного вознаграждения банку, в котором открыт р/с.

Важно! Средства, поступающие на И-счет, нельзя переводить на другие (даже рублёвые, принадлежащие одному владельцу).

Конвертируемый (К)

Открывается для сделок, связанных с покупкой или продажей иностранной валюты на территории РФ, а также выплаты заработной платы сотрудникам или расчетов по приобретаемым товарам. На одного владельца разрешено открывать неограниченное количество К-счетов.

Неконвертируемый (Н)

На неконвертируемые счета можно зачислять средства, полученные в результате:

• продажи недвижимости на территории России;
• кредитных сделок, займов;
• покупки ценных бумаг и долей в иных компаниях.

Ограничений по числу Н-счетов на одного владельца нет.

Специальные счета для зарубежных организаций

Если для управления небольшой компанией достаточно одного р/с, то в крупных организациях возникает необходимость развитого управления денежными потоками. Банки обычно предлагают открыть специальные счета согласно инструкции ЦБ под номером № 116-И:

• тип «С» (код 14) – предназначен для покупки облигаций, выпущенных правительством РФ, а также отчуждения облигаций в пользу резидентов;
• тип «А» (код 15) – позволяет вести расчеты с физическими и юридическими лицами на территории РФ для покупки акций, инвестиционных паев;
• тип «О» (код 16) – предназначен для расчетов по операциям, связанным с ценными бумагами любых видов (за исключением облигаций);
• тип «В1» (код 17) – создается для операций с заимствованными средствами или валютой, полученными от резидентов в результате сделок по выпуску ценных бумаг;
• тип «В2» (код 18), с которого разрешается производить выдачу кредитов или заемных средств физическим или юридическим лицам (резидентам РФ).

Все операции производятся в соответствии с валютным законодательством России. Если тип операции не соответствует коду счета, банк вправе отказать в осуществлении финансовой операции, платежа или перевода.

Список документов для открытия счета на иностранную компанию

Чтобы банк открыл р/с на зарубежную организацию, необходимо предоставить документы по следующему списку:

• учредительные документы, выписки из реестров (банковских или торговых), а также иные бумаги, подтверждающие факт регистрации компании на территории иностранного государства, оформленные в соответствии с местным законодательством той страны, в которой зарегистрирована организация;
• свидетельство о постановке на учет в ФНС;
• документы, подтверждающие полномочия владельца компании;
• образцы подписей лиц, допущенных к управлению счетами – нотариально заверенные;
• в случае действий через официального представителя – доверенность на открытие счета и дальнейшие операции с ним (если бумага выдана в РФ, то ее следует заверить у нотариуса или в посольстве иностранного государства, в остальных случаях применяют апостиль или консульское заверение);
• удостоверения личности всех лиц, имеющих доступ к управлению счетом;
• разрешение от Нацбанка государства, в котором зарегистрирована иностранная компания (если это предусмотрено межгосударственными соглашениями).

Дополнительно заполняется заявление на открытие счета, а также анкета клиента.

Если счет открывается для представительства или филиала иностранной компании, то к перечисленному выше списку документов добавляются несколько официальных бумаг:

• положение о создании обособленного подразделения на территории России (также заверяется в посольстве, у нотариуса или через консула);
• доверенность на открытие и ведение счета;
• свидетельство о внесении информации в специальный реестр филиалов зарубежных компаний или представительств.

Помимо оригиналов, на руках необходимо иметь и копии всех основных документов.

Требования к документам

Банк вправе отказать в обслуживании, если подаваемые бумаги не удовлетворяют следующим требованиям:

• все документы на иностранном языке (или с включением фраз на иностранном языке) должны иметь нотариально заверенный перевод;
• все официальные документы необходимо легализовать (для выданных на территории РФ – через посольство или нотариуса, для иных – через консула или с использованием апостиля);
• аналогичное требование касается и доверенностей;
• карточку с подписями можно не заверять у нотариуса, если все лица, перечисленные в ней, примут личное участие в процедуре открытия счета;
• копии документов можно не заверять у нотариуса – при наличии оригиналов эту функцию возьмёт на себя сотрудник банковского учреждения.

Что такое легализация официальных бумаг и как ее провести

Чтобы документы могли использоваться банком, их следует легализовать. Эта процедура на территории России проводится в посольстве той страны, что выдала бумаги, а за рубежом – в российском консульстве.

Обязательно легализуют административные документы и нормативные акты, любые бумаги, составленные или подписанные государственными органами или муниципальными властями зарубежного государства. Кроме того, не обходятся без легализации регистрационные отметки, визовые штампы.

Наличие апостиля на самом документе или его копии освобождает от прохождения процедуры легализации, если бумаги были выданы на территории страны, присоединившийся к Гаагской конвенции. Сегодня число стран-участниц достигло 70 единиц, включая Россию.

Особенности постановки на учет в ФНС зарубежной компании

Все иностранные организации, приходящие в Россию для ведения бизнеса, должны встать на налоговый учет в том регионе, где планируют работать и открывать расчетный счет. После подачи документов регистрация проводится в течение пяти дней. Датой постановки на учет считается время внесения записей в реестр налогоплательщиков.

Для постановки на учет следует предоставить налоговому инспектору следующие документы:

• заявление, составленное по форме № 2001И;
• справка из ФНС иностранного государства, подтверждающее факт регистрации компании в качестве налогоплательщика на территории своей страны, а также индивидуальный код;
• учредительные документы;
• бумаги, подтверждающие юридический статус организации.

В результате регистрации компании присваивается ИНН из десяти цифр: первые четыре определяют регион, следующие четыре – код иностранной организации, записанный в ЕГРН, а последние две цифры служат для целей контроля.

Обратите внимание! Если иностранная компания открывает дополнительные счета в том же банке, где уже обслуживается, или в любом другом, действующем на территории России, то повторно подавать документы на регистрацию в налоговых органах не нужно. Это особо оговорено в п.28 Приказа Министерства финансов Российской Федерации №293н от 28.12.2018 г. 

Сроки и стоимость услуг по открытию счета на иностранную компанию

Каждый банк устанавливает индивидуальные правила, касающиеся периода рассмотрения заявления от зарубежных организаций. Обычно он не превышает 5 рабочих дней. Стоимость открытия р/с складывается из комиссии банка за оказание услуг, расходов на оплату нотариуса, легализацию бумаг, а также перевод документов на иностранном языке.

Могут ли банки отказать в открытии счета?

Если документы в порядке, закон обязует банк (при наличии соответствующей лицензии) открыть счет иностранной компании без проволочек и отказов. При отсутствии необходимых бумаг, при некорректном переводе, отсутствии легализации банк сообщает об этом факте заявителю для устранения недостатков. После этого заявление можно подать повторно.

Чтобы избежать неприятностей, можно прибегнуть к услугам специализированных посредников. Они помогут собрать пакет бумаг, легализовать их, выполнят нотариально заверенный перевод. Конечно, за услуги посредников придется заплатить, но эти траты с лихвой компенсируются впоследствии за счет беспроблемного прохождения банковских проверок и процедур.

Источник: https://bilderlings.com/ru/blog/osobennosti-otkrytiya-scheta-na-inostrannuyu-kompaniyu/

Как открыть счет в банке для иностранной компании в 2020 году

Юридические лица, как и физические, могут являться нерезидентами РФ.

К их числу относятся зарубежные организации, которые созданы и находятся за пределами страны, но чьи филиалы и представительства могут вести свою деятельность в любом регионе России.

Чтобы иметь возможность работать на территории РФ, требуется зарегистрироваться в налоговых органах и открыть счет в банке для иностранной компании.

Для чего нужен счет иностранной компании

Для совершения финансовых операций необходимы счета, которые именуются расчетными. Это любые счета, кроме кредитных и депозитных. Вся текущая финансовая деятельность организации производится с их помощью. Порядок и правила проведения такой процедуры для зарубежной организации изложены в Инструкции № 93 ЦБ РФ.

Типы счетов для юридических лиц-нерезидентов

Правомочием на открытие счетов для иностранных фирм обладают финансовые учреждения, которые лицензированы на проведение операций с иностранной валютой. В  2020 году практически в каждом банке присутствует такая возможность, поэтому выбор кредитора зависит от предпочтений клиента. Все счета, открываемые для иностранных компаний, классифицируются в зависимости от предназначения.

Текущий или тип Т

Это рублевые счета, которые открываются для обслуживания сделок по экспорту и импорту, проводимых зарубежными клиентами, а также для обслуживания филиалов и представительств фирмы, работающих на территории России.

Ключевая функция счета – обеспечение основной деятельности предприятия.

На текущие счета могут быть зачислены:

• плата за товары, завезенные в Российскую Федерацию;
• заимствованные средства, полученные собственником р/с;
• кредитные платежи;
• средства, вырученные за продажу ценных бумаг;
• средства, переводимые со счета типа И, открытого на имя того же собственника;
• выручка в рублях от реализации иностранной валюты в пределах РФ.

Со счета могут быть перечислены:

• плата резидентам за привезенные в Россию товары;
• переводы по депозитным операциям, включая оплату депозитных сертификатов и облигаций;
• переводы резидентам, не участвующим в торговле (налоги, коммунальные услуги и т. д.);
• иные виды переводов, указанные в инструкции Центробанка.

Собственники текущих счетов вправе использовать их для оплаты трудовой деятельности своих сотрудников, на выдачу командировочных расходов и проведение иных мелких срочных переводов.

Допускается не только безналичный перевод средств, но и снятие денежной наличности.

Раз в число возможных платежей входит расчет за ценные бумаги, можно ответить на еще один актуальный вопрос – вправе ли банк выдавать депозитный сертификат иностранным юридическим лицам. Да, такие правомочия у финансовых учреждений имеются. Эта процедура не запрещена, как и продажа облигаций и других ценных бумаг.

Инвестиционный или тип И

Необходим для осуществления инвестиционной деятельности. На такой счет запрещено зачисление заимствованных средств, проведение с него оплаты банковских сертификатов и облигаций, включая государственные ценные бумаги. Выдать с него кредит также не получится. На имя одного клиента может быть открыт только один инвестиционный счет.

На р/с типа И могут поступать:

• выручка в рублях от реализации иностранной валюты в России;
• дивиденды и проценты по ценным бумагам;
• суммы, полученные после продажи акций и долей участия.

Возможные отчисления:

• за покупку иностранной валюты в РФ;
• за приобретение приватизируемых предприятий и приватизационных чеков;
• выплата комиссионного вознаграждения кредитору.

Денежные средства, поступившие сюда, не могут быть перемещены на иные рублевые счета, в том числе текущие.

Перевод зарубежными компаниями со счетов И купленной в РФ иностранной валюты производится без ограничений.

Конвертируемый или тип К

Этот р/с предназначен для расчетов в рублях. С его помощью удастся:

• рассчитаться за проданную иностранную валюту;
• произвести оплату за реализованные резидентам товары и услуги;
• снять денежную наличность для выдачи в качестве зарплаты сотрудникам;
• купить инвалюту на внутреннем валютном рынке России.

Конвертируемых счетов, открытых в банке на имя одного держателя, может быть множество.

Их количество не ограничивается.

Специальные счета для зарубежных компаний

Крупная организация предполагает наличие больших финансовых потоков, управлять которыми при наличии одного счета весьма затруднительно. Для нормального функционирования бизнеса допускается открытие спецсчетов, которые классифицируются в зависимости от их предназначения.

Выделяют следующие виды специальных счетов:

1. Тип С (код 014). Открывается для приобретения у резидентов и продажи им облигаций, выпускаемых от имени Российской Федерации.
2. Тип А (код 15). Его назначение – расчеты с резидентами по операциям, связанным с покупкой акций и инвестиционных паев соответствующих паевых фондов.
3. Тип О (код 16). Нужен для осуществления расчетов по ценным бумагам, выпущенным от имени РФ. Исключением являются облигации – за эти ценные бумаги расчет с такого счета невозможен.
4. Тип В1 (код 17). Р/с предназначен для получения заемных денежных средств от резидентов, рублевой валюты от резидентов по операциям, связанным с выпуском таких ценных бумаг, как акции и облигации, а также за выдачу векселей.
5. Тип В2 (код 18). С этого счета держатель выдает займы резидентам, покупает и продает внутренние неэмиссионные ценные бумаги или права, удостоверяемые ими. Это не касается сделок по векселям.

Все зачисления и списания должны совершаться согласно нормам валютного законодательства страны.

Следует учесть, что назначение перевода должно соответствовать виду открытого счета, иначе банк имеет право отказать в осуществлении платежа.

Другим поводом для отказа в переводе может стать неправильно сформированный платежный документ. Число открытых спецсчетов на имя иностранного держателя не ограничивается.

Как открывается счет

Открытие счета иностранной компании в российском банке происходит в следующем порядке:

1. Выбор подходящего финансового учреждения. Первое, что оценивает будущий клиент – это тарифы, предлагаемые каждым банком. Кроме того, необходимо выяснить:
   • плату за операцию открытия счета;
   • стоимость последующего обслуживания р/с;
   • наличие и размер возможных комиссий – например, за перечисление или снятие денежных средств;
   • возможность участия нерезидентов в выгодных программах, предлагаемых юридическим лицам.
2. Сбор комплекта документации.
3. Нотариальное удостоверение документов (если это требуется).
4. Оформление договора с банком. С соглашением рекомендуется ознакомиться заранее, чтобы проверить его на наличие всех обязательных пунктов. Договор должен содержать:
   • полное наименование юрлица;
   • сведения о его государственной регистрации;
   • юридический адрес фирмы;
   • разрешение на осуществление лицензируемых видов деятельности;
   • сведения об уплате уставного капитала;
   • контактную информацию.
5. Уведомление налогового органа об открытии р/с. Это необходимо сделать в течение месяца.

Комплект документации

Для открытия р/с потребуются следующие документы:

1. Ксерокопия свидетельства о постановке компании на учет в российскими налоговиками.
2. Протокол, решение или иные бумаги, подтверждающие назначение действующих руководителей предприятия на должности.
3. Карточка с образцами подписей лиц, которые уполномочены подписывать документы при совершении сделок от имени компании. Она заверяется у нотариуса. Также потребуется распорядительный акт или доверенность на основании которых указанные лица могут действовать.
4. Ксерокопии легализованных в консульстве бумаг, свидетельствующих о правовом статусе юрлица, присвоенном на территории иностранного государства. Иными словами, это бумаги, свидетельствующие о прохождении государственной регистрации фирмы на родине. Ими могут быть:
   • учредительные бумаги;
   • сертификат об инкорпорации;
   • выписки из торгового или банковского реестра.
5. При заведении счета через представителя предъявляется доверенность на возможность открытия и распоряжения счетом. Если документ выдается в России, он удостоверяется нотариально. Второй способ заверения – обращение в посольство иностранного государства в РФ. Доверенность, составленная на иностранном языке, требует наличия заверенного перевода. Если доверенность оформляется на территории нерезидента, она легализуется в посольстве либо к ней прилагается апостиль.
6. Ксерокопии паспортов лиц, которые значатся в карточке, а также доверенных лиц.
7. Ксерокопия разрешения Национального банка государства, в которой зарегистрировано зарубежное предприятие.
8. Заявление на открытие р/с.
9. Анкета будущих клиентов, в которую вносятся не только сведения о владельце, но и о всех задействованных в операции уполномоченных и доверенных лицах.

Требования к пакету документов

Документы должны соответствовать следующим требованиям:

• Бумаги, полностью или частично составленные на иностранном языке, должны сопровождаться нотариально заверенным переводом.
• Вся официальная документация, свидетельствующая о правовом статусе зарубежной фирмы, подлежит легализации.
• Доверенность, полученная в РФ, заверяется нотариально. Доверенность, оформленная за границей, также должна быть легализована.
• Нотариальной визы требует и карточка с образцами подписей. Ее удостоверение не понадобится, если лица, указанные в ней, будут находиться в банке в момент заведения р/с.
• Предоставленные копии могут быть заверены как нотариально, так и банковским работником, который их принял.

Отдельного внимания требует вопрос о легализации документов. Эта процедура необходима для принятия комплекта бумаг финансовым учреждением. Занимается этим консульство России за рубежом или посольство иностранного государства в РФ. Легализации подлежат:

• Все бумаги, полученные от органов или должностных лиц, имеющих отношение к юрисдикции страны.
• Любая административная документация.
• Нормативные акты.
• Официальные отметки – например, о регистрации, визовые штампы.

Однако существуют исключения, при которых легализация не требуется. Это касается бумаг, которые оформлены:

• в странах, участвующих в Гаагской конвенции, если на документе или его копии имеется апостиль;
• в государствах, которые являются участниками Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по семейным, гражданским и уголовным делопроизводствам.

Апостиль – это заверение документации в соответствии с Гаагской конвенцией. Проставлением апостиля занимается государственный орган страны, где оформлялась документация. Преимущество апостилирования состоит в том, что такая процедура происходит быстрее и проще, чем при обращении в консульство.

Однако не все государства участвовали в подписании Гаагской конвенцией, поэтому не каждый нерезидент может использовать апостилирование. Таких держав всего 70, включая Российскую Федерацию.

Счет для представительств и филиалов

Открытие счета нерезиденту-юридическому лицу для его филиальных подразделений предусматривает предоставление дополнительных документов:

• Ксерокопии легализованного положения об отдельном структурном подразделении.
• Ксерокопии доверенности на полномочия по открытию счета.
• Ксерокопии свидетельства на внесение записи в Государственный реестр аккредитованных филиалов иностранных организаций или в такой же реестр для представительств.

Уведомление об открытии счета

Зарубежная фирма должна стать на учет в российских налоговых органах после открытия первого счета. Однако в дальнейшем иностранная компания может завести другие р/с.

Если же резидент РФ открывает счет за границей, он обязан уведомить налоговиков о совершенной операции. Допускается открытие неограниченного числа счетов в иностранных финансовых учреждениях, но о каждом из них налогоплательщик обязан сообщить в свою налоговую инспекцию.

Уведомление направляется не позднее чем через месяц со дня открытия, закрытия или изменения реквизитов счета.

За несоблюдение сроков грозит предупреждение или наложение административного штрафа в размере 1000-2000 рублей.

Для этого документа предусмотрен определенный формат. Подать уведомление об открытии счета в иностранном банке можно через инспектора и почтовым отправлением.

О сроках и стоимости

В каждом банке предусмотрен определенный срок для открытия счета иностранной фирме. В среднем используется 2-5 рабочих дней.

Стоимость услуги в разных финансовых учреждениях также отличается. Кроме расходов, связанных с непосредственным открытием р/с, следует учесть затраты на нотариальное заверение, легализацию и перевод документов.

Когда банк может отказать

Любой банк, обладающий лицензией на проведение операций с иностранной валютой, обязан открыть счет иностранной фирме по ее ходатайству.

Единственной обоснованной причиной отказа может служить неполный или некорректно сформированный комплект предоставляемых бумаг.

В этом случае клиенту необходимо уточнить, каких документов не хватает или какие ошибки допущены, и повторно обратиться в банк после устранения недочетов.

Выводы

Для нормального функционирования иностранной компании на российском рынке потребуется не только ее постановка на учет в налоговом органе страны, но и открытие банковского счета в российском финансовом учреждении.

Порядок открытия р/с несложен. Время займет лишь сбор необходимой документации. Главным требованием к предоставляемым документам является их легализация.

Кроме этого, все бумаги, составленные на иностранном языке, должны быть переведены и заверены нотариально.

: Loading…

Источник: https://zagranpasss.ru/migraciya-v-rf/schet-v-banke-inostrannoj-kompanii.html

Открыть для ООО иностранный расчётный счет

Для чего обществу с ограниченной ответственностью может понадобиться иностранный счет? Может ли российская компания открывать счета за рубежом? И самое главное: как открыть счет и безопасно его использовать? На эти и другие вопросы мы ответим в этом материале.

Начнём с начала: любая компания в любой стране имеет право открыть банковский счет за пределами страны регистрации. Российская компания может открыть счет в Германии или Португалии, а американская – в Канаде, Сингапуре или в Казахстане, если это очень нужно.

Несмотря на теоретическую возможность, практика омрачена сложностью процесса. Сложность связана с тем, что банки, под давлением регулирующих органов, выступают главными инструментами по борьбе с уклонением от налогов, отмыванием нелегальных средств и финансированием терроризма.

Мало того: законодательство многих стран буквально за несколько последних лет пришло к тому, чтобы объявлять клиентов-нерезидентов (иностранцев), в том числе юридические лица, рискованными клиентами и отказываться от их обслуживания.

В целом иностранному клиенту проще и безопаснее отказать в обслуживании, нежели пытаться его проверять, с ним сотрудничать и находить общий язык.

Ситуация усугубляется, если речь идёт о России, которая находится под санкциями.

Даже, если вы лично и ваша компания вне всех списков, и даже если вы не из России, а из СНГ или стран бывшего СССР, то банк может напрячься и отказаться с вами работать.

По этой причине иностранный банк нужно тщательно выбирать, особенно, если мы говорим про расчётный счет, который должен быть активным и быстрым в любое время суток. Постоянные проверки и заморозки лишь помешают бизнесу.

Открыть для ООО иностранный расчётный счет: зачем компании иностранный расчётный счет?

Общество с ограниченной ответственностью, Limited Liability Company и другие схожие по форме юридические лица в самых разных странах имеют полное право открыть счет там, где это необходимо.

На практике, проще всего открывать счет в стране регистрации. Поэтому, если вы смотрите на то, чтобы выйти на новый рынок, то стоит хотя бы оценить возможность открыть компанию и счет в одном месте, например, в Сербии или Португалии.

Если же принципиально открывать счет для нерезидентной (иностранной) ООО, то причин для такого решения может быть несколько:

• Диверсификация рисков, чтобы не хранить все деньги в одном банке и в одной стране – разумная предосторожность;
• Работа с местными клиентами и подрядчиками – для упрощения и ускорения платежей, а иногда просто для того, чтобы получить контракт;
• Выход на новые рынки, на международный уровень;
• Повышенный уровень надёжности, сервиса;
• Расширенный спектр услуг и дополнительные возможности;
• Мультивалютный счет.

Компании может требоваться счет по единственной причине, а может быть для того, чтобы закрыть сразу несколько потребностей.

Открыть для ООО иностранный расчётный счет: документы для расчётного счета

Независимо от места регистрации ООО, этап сбора и предоставления документов – самый важный. Вдвойне критичный, если вы открываете счет в банке удалённо.

Если вы хотите открыть счет в банке (в том числе в европейском) без личного визита, то обращайтесь по адресу info@offshore-pro.info и мы подскажем варианты.

Для того, чтобы успешно открыть расчётный счет, однозначно понадобятся следующие документы:

• Учредительные документы на компанию;
• Выписки из регистров, сертификаты Good Standing и тому подобное в зависимости от юрисдикции;
• Реестры учредителей и директоров;
• Заверенные копии паспортов учредителей, директоров и иных бенефициаров;
• Доказательства адреса проживания бенефициаров;
• В некоторых случаях – доказательства адреса компании;
• Наличие сертификатов или лицензий, если это требуется по закону страны регистрации компании или страны расположения банка;
• Отчётность за последние 6-12 месяцев (если компания не новая);
• Заявки и формы банка.

Многие документы необходимо апостилировать и перевести на язык страны, в которой открывается расчётный счет для ООО.

Банк может также запросить информацию о легальности происхождения средств бенефициаров, показать структуру владения компании, описание бизнес-деятельности и так далее.

Открыть для ООО иностранный расчётный счет: как долго открывается счет?

Процедура открытия счета требует времени. Оно состоит из трёх частей: подготовка документов, проверка документов, получение технического доступа к счету.

Когда говорят, что «откроем счет за 10 дней», подразумевают второй этап – непосредственно проверку документов и получение решение от банка.

Первый этап – подготовка документов – зависит целиком и полностью от вас. Если вы сможете подготовить требуемый комплект документов за 1 день вместе со всеми заверениями, то это прекрасно. Если это займёт месяц, то к банку и профессионалам претензий быть не может.

Третий этап связан с почтой или курьерской службой, которая доставит вам документы и пароли/дигипассы, если вы открывали счет дистанционно. Если же вы открывали счет лично, то все необходимые доступы вы получите на месте сразу, либо в течение 1-2 рабочих дней.

Непосредственно же принятие решение банком (а также проверка документов нашими специалистами) занимает от нескольких рабочих дней, до нескольких месяцев. Банк может проверять вас и вашу компанию по всем существующим базам данных и даже заглянуть в социальную сеть.

Помимо документов банк имеет право попросить личную встречу с директором, менеджером или владельцем компании. В уважаемых старых банках открывают счет только после личного общения. Это потребует визита в ближайшее представительство банка или личного посещения в головной офис кредитного учреждения. На это потребуется дополнительное время.

Хотя сегодня уже есть банки, которые готовы провести собеседование онлайн через мессенджеры.

Открыть для ООО иностранный расчётный счет: в каких странах можно открыть иностранный счет?

Банки есть практически в любом, даже крошечном государстве. Значит, теоретически, ООО сможет открыть иностранный счет в любом банке. Нужно лишь учитывать несколько факторов:

• Работает ли конкретный банк с предпринимателями из России, Украины, Казахстана и т.п.;
• Работает ли банк с компаниями из конкретного государства (например, оффшорным компаниям открыть счет без помощи профессионала стало практически невозможно);
• Обслуживает ли банк ваш тип бизнеса и соответствует ли компания установленному уровню риска? Есть банки, которые сотрудничают только с промышленностью или только с IT;
• Предлагает ли банк расчётный счет? Некоторые банки специализируются на инвестициях и не предлагают удобного расчётного счета;
• На месте ли нужные вам валюты? Есть ли доллар, евро, фунт или рубль? Возможно, вам требуется мультивалютный счет – это всё нужно уточнять;
• Размер комиссий, цена открытия счета, отчётность – эти моменты прямо влияют на доходность компании;
• Какие обороты требуются по счету, какие минимумы остатков, есть ли начальный депозит?
• Есть ли автоматический обмен данными – и, хотя постепенно страны присоединяются к стандарту ОЭСР по обмену налоговой информацией, в том числе для холдингов, есть страны, которые не спешат подписывать соглашение.

Если вы открыли счет для российской компании, то обязательно задекларируйте счет в ФНС и отчитывайтесь в положенном порядке. Это касается и физических лиц.

Вот как открыть иностранный банковский счет: Пошаговая инструкция

Открыть для ООО иностранный расчётный счет: как управлять иностранным счетом?

Поскольку счет находится за границей, крайне важно определить заранее, как этим счетом управлять.

Наиболее комфортный вариант – доступ через Интернет-банк, где можно не только следить за состоянием счета, но и отдавать указания на те или иные транзакции.

В некоторых банках уже предлагают решение по управлению счетом через мобильное приложение.

Для обеспечения высокого уровня безопасности даже классические варианты управления по телефону подразумевают использование паролей.

Стоит заметить, что в России уровень сервиса конкретно в области Интернет-банкинга – один из самых высоких в мире. Поэтому найти такой же уровень удобства и скорости работы удастся не везде. Уточняйте этот момент перед открытием счета в любом банке.

Открыть для ООО иностранный расчётный счет: как открыть счет в иностранном банке?

Теперь вы представляете, какие подводные камни вас ждут при открытии расчётного счета для вашего ООО. Для наглядности мы сделали пошаговую инструкцию, чтобы основная информация была перед глазами.

Если вы ещё не зарегистрировали компанию – не спешите. Сначала получите ответ специалиста насчёт иностранного счета, а затем приступайте к регистрации компании. Это нужно для того, чтобы не пришлось отказаться от выбранного банка или вообще менять компанию.

1. Специалист после консультации предложит вам несколько банков, которые подходят именно вам. Исходя из этого вы сможете выбрать наиболее интересные и подать заявку в них.
2. Для этого потребуется подготовить и проверить документы о компании и её владельцах.
3. Для того, чтобы открыть счет, необходимо будет оплатить комиссию банка и консультанта.
4. Как только мы получим полный комплект документов и оплату, мы приступим к открытию счета.
5. Это займёт в среднем от недели до месяца, зависит от конкретного банка и его правил.
6. После вы получите доступ к расчётному счету и сможете вести бизнес.

Когда у вас возникнут вопросы, обращайтесь по адресу info@offshore-pro.info. Там же записывайтесь на бесплатную консультацию по подбору счета.

Источник: https://internationalwealth.info/foreign-bank-accounts/open-a-foreign-bank-account-for-llc/

Открытие счета за границей гражданам России

Физическое или юридическое лицо может открыть счет в иностранном банке, но эта процедура отличается рядом особенностей. Как открыть счет за границей? Какую страну и банк лучше выбрать? Необходимо разобраться в нюансах работы зарубежных финансовых организаций и собрать необходимые документы. Задачу упростит пошаговая инструкция.

Может ли гражданин России открыть счет за границей

Любой гражданин России, за исключением должностных лиц, имеет право открыть расчетный или сберегательный счет в другом государстве. Оформить счет/вклад можно самостоятельно или с помощью посредника.

Международная финансовая система предоставляет дополнительные преимущества в управлении деньгами:

•  независимость от экономических потрясений в стране пребывания;
•  возможность хранить средства в разных валютах и экономить на транзакциях;
•  широкий простор для инвестиций: от торговли на биржах до вложений в зарубежные стартапы;
•  удобство оплаты обучения, медицинских услуг, путешествий;
•  полная конфиденциальность. За границей, например, в Швейцарии, предусмотрена ответственность за утечку информации о клиентах банка;
•  с иностранного вклада невозможно безакцептное списание денежных средств налоговым или судебным органом.

Внимание: Закон обязывает сообщать в налоговые органы о счетах в банковских и иных организациях: брокерских фирмах, платежных системах, на биржах. После открытия вклада необходимо сообщить о нем в налоговые органы по месту жительства в течение 30 дней. Сокрытие информации грозит штрафом в размере 5000 р. и другими неприятностями.

Как открыть счет за границей гражданам России? Для этого необходимо:

1. Определиться с целями открытия: для расчетов или накопления.

2. Выбрать страну и подходящий банк.

3. Заполнить анкеты и другие формы банка.

4. Подтвердить указанные сведения документами.

Пункты отличаются в зависимости от того, кто оформляет запрос: физическое или юридическое лицо.

Как открыть банковский счет за границей физическому лицу

Задумавшись об открытии счета за рубежом, нужно определиться с его функционалом:

1. Расчетный счет позволяет проводить частые операции  по зачислению и списанию денежных средств.  Счета для ведения предпринимательской деятельности физ. лицам запрещены.

2. Накопительные программы предназначены для увеличения сбережений, использовать их для расчетов проблематично.

Если вопрос решен, пора выбирать подходящую страну. Жители России имеют возможность обратиться в банки стран, являющихся членами международных финансовых организаций.

Важно! Дочерние филиалы иностранных финансовых организаций подчиняются российскому законодательству. Зарубежные банки на территории России не работают.

Страны, известные надежностью своих банков:

•  Латвия;
•  США;
•  Кипр;
•  Великобритания;
•  Бельгия;
•  Италия;
•  Германия;
•  Швеция;
•  Нидерланды;
•  Швейцария.

В некоторых финансовых организациях, например, в Швейцарии, комиссия за обслуживание равна процентной ставке по депозиту.

При выборе банка следует обратить внимание на:

•  уровень надежности. У организации должна быть лицензия и опыт работы;
•  гарантия сохранности средств. Предоставляется местными властями;
•  конфиденциальность. Защита тайны вкладов и гарантия сохранения информации о вкладчике;
•  валюту вкладов. Некоторые государства принимают деньги только в местной валюте;
•  размер минимального вклада и не расходуемого остатка;
•  финансовую политику государства;
•  комиссии и штрафы за расторжение договора. Необходимо подобрать максимально лояльные условия по стоимости обслуживания, комиссиям за переводы и процентным ставкам.

Особенности открытия счета для физического лица зависят от политики выбранного банка.

Требования к клиенту и необходимые документы

В процессе оформления заявки нужно быть готовым к тому, что банк потребует документально подтвердить источники дохода или лично встретиться с менеджером.

Основные документы:

•  копия российского и заграничного документа, подтверждающего личность;
•  ИНН;
•  подтверждение оплаты коммунальных платежей;
•  справки с места жительства и о составе семьи;
•  анкета, заполненная на английском языке;
•  заявление об открытии счета с описанием цели и сроков вклада или планируемый оборот средств;
•  справки из российских банковских организаций, где обслуживается клиент;
•  справки, подтверждающие законность доходов;
•  документ о доходах за 12-24 месяца, заверенный налоговой инспекцией;
•  подтверждение отсутствия судимости.

Количество и состав документов зависят от банка, который может попросить предоставить дополнительные сведения.

Может ли российская компания открыть расчетный счет за границей

С оформлением расчетного счета за границей российский бизнес получает возможность спокойно вести дела за границей.

Выбор страны зависит от целей открытия счета. Обслуживание в западноевропейских банках престижное, но дорогостоящее. Если предполагаются расчетно-кассовые операции, лучше выбрать финансовые организации Латвии или Эстонии.

Банки Гонконга и Сингапура предлагают хорошие условия для ведения бизнеса, но высокий денежный порог для открытия депозитов. В Швейцарии удобно хранить сбережения, но не распоряжаться ими.

Необходимое условие оформления счета юридического лица – компания, зарегистрированная за рубежом. Необходимо открыть офшорную компанию или зарегистрировать имеющееся ООО на офшор. Второй вариант подходит тем, кто намерен вести бизнес за рубежом.

Документы, необходимые для открытия счета

Открытие корпоративного счета предполагает наличие следующих документов:

•  заявление и заполненная анкета от лица распорядителя средств компании;
•  копия паспорта, заверенная нотариусом;
•  оригиналы или заверенные копии коммунальных квитанций или выписок из банка, подтверждающих адрес проживания;
•  рекомендательное письмо из банковской организации, в которой уже есть счет;
•  резюме с описанием образования, опыта работы, должности, квалификации и т.д.;
•  все сведения о компании: свидетельство о регистрации, устав, перечень директоров и акционеров, отчеты о финансовом состоянии и т.д.

Чаще всего требуется личное присутствие заявителя в офисе банка. Некоторые организации идут навстречу нерезидентам, и соглашаются на встречу в представительстве, удобном для клиента.

Преимущества открытия счета в зарубежной финансовой организации:

•  высокий уровень надежности;
•  солидное страховое возмещение в случае банкротства банка;
•  возможность диверсифицировать сбережения;
•  доступ к снятию наличных в случае открытия бизнеса или покупки недвижимости в другой стране.

Недостатки:

•  низкие ставки по депозитам;
•  большие сроки от момента подачи заявления до принятия решения (в некоторых странах, например, в Великобритании, до нескольких месяцев);
•  необходимость собирать большой пакет документов.

Как открыть счет за границей? Возможность имеется у обычных граждан РФ и российских компаний. Необходимо выбрать вид счета, подходящую страну, банк, учесть требования, предъявляемые к клиенту, подготовить необходимые документы и спокойно пользоваться услугами иностранного банка.

Источник: https://bankru.ru/2020/01/06/